資産運用の目的や方法は人それぞれ。もちろん、正解・不正解もありません。

大型の不動産やインフラに10万円から投資ができる「ALTERNA（オルタナ）」は、預金でも株でもない「第3の選択肢」として、多様なライフスタイルを支えています。

今回は、30代会社員のお客様にインタビュー。「株はハードルが高い」と感じ、長らく投資信託一本で「コツコツ」積み立てを続けてきたなかで、なぜオルタナで不動産投資デビューを決めたのか。その理由を聞きました。

＜お話を伺ったお客様＞

30代・女性
会社員（IT関連）
投資歴：約8年（投資信託中心）

預金だけでは不安。老後資金を見据えてコツコツ続ける投資信託

——投資のスタイルを教えていただけますか。

スタイルというほどではありませんが、社会人5年目頃からコツコツ投資信託を続けています。はじめはどの商品を買えば良いのかも分からなかったので、信頼できそうな識者の方の動画などを見て、とりあえず日米のインデックス銘柄を買ったのが最初だったかと。今はREITや新興国の銘柄も増やしています。

老後のための生活資金を作ることが投資の主な目的。預金だと資産を増やすことが難しいので、最低限の生活資金は現金で残し、あとは投資に回しています。

——新NISAの枠内での投資信託への積み立てだと思うのですが、個別株をやらない理由は？

値動きを見るとパニックになってしまいそうで（笑）。そもそもどの株を買えばいいのか、どの情報が信頼できるのかもわからないので、調べるのも面倒に感じてしまい、結局投資信託だけに落ち着いています。

——オルタナを知ったきっかけは？

知人からの紹介です。ですが、最初は自分には縁遠いサービスという印象でした。不動産と聞くと、私の年代では自分が住むために買う話は聞いても、投資までしている人はあまりいない印象で。もっと上の世代のお金持ちの方がやるイメージが強くありました。

また「10万円から」という商品設計も、投資信託だけをやっていた自分にはちょっと大きく感じて。すぐには踏み出せなかったというのが正直なところです。

——そこから投資してみようと思った理由は？

自分には縁遠いと思いつつ、都心の不動産の価格が上昇を続けているのは知っていたので、興味はありました。かといってローンを組んでまではやりたくない。オルタナなら不動産投資の「良いところ」をうまく享受できるのではと思いました。そこにちょうどお得なキャンペーンがあって。背中を押される形で申込みました。

オルタナで落選して気づいた「本当に投資したかった」気持ち

——最初に投資した案件は汐留のホテルだったそうですが、決め手は何でしたか？

運用期間や利回りを見て、「このぐらいの期間でこの利回りなら、預貯金よりは良いのかもしれない」という軽い感じです。不動産投資に関する知識もほぼないに等しく、商品概要を読んで分からないことはChatGPTに聞くレベルの初心者。最後は、汐留という立地と利回りで決めました。

私は個別株をやったことがないので、初めて個別のリターンを考える体験が楽しかったですね。投資信託にも利回り的な考えはありますが、基本的には積み立てるだけなので。

それでいて、個別株みたいに日々の値動きに一喜一憂しなくていいのがとても楽。商品を選ぶ面白さはありつつ、投資したら基本的にほったらかしにできるので、良いとこどりをしている気分です。

——その後もオルタナで投資をされましたか？

銀座の案件は、不動産に詳しくない私でも直感的に価値が理解できたので、すぐに申し込みました。残念ながら外れてしまいましたが……落選の連絡をもらったときはすごくガッカリして「こんなに投資したかったんだな」と気づきました。

もっと当たりやすくなってくれたら良いのにな、と個人的に思います（笑）

——オルタナの商品は約5年の運用期間が設定されています。運用終了後は何に使いたいですか？

使うとすれば、海外旅行に行きたいです。10万円の投資では旅費すべてを賄うのは難しいですが、分配金と売却益がもし出たら、片道チケット代ぐらいにはなりそうと期待しています。国内のちょっといい宿に泊まるのも良いなと思います。

老後資金は長期目線、自分へのご褒美はオルタナで。広がる未来の選択肢

——どのような人にオルタナを勧めたいですか？

私のように投資にあまり詳しくないけど、不動産投資に興味がある方でしょうか。自分で物件を買って運用するのは、手間もお金もすごくかかります。でもオルタナなら、プロが選んださまざまな物件に投資できる。投資信託の銘柄選びよりも楽しいと思います。

投資信託と似ているのは、プロに任せておけば「勝手に」運用してもらえるところ。値動きも少ないので、「増えた！減った！」と心が揺さぶられることがありません。そういう「気楽さ」も初心者には嬉しいですね。

——投資を続ける理由はなんですか？

コツコツ投資していれば、預金では得られないような資産が増えていく実感を得られるからです。私のような投資スタイルだと1年の増え幅は少しですが、5〜6年続けていると着実に増えています。少額でもコツコツ無心で積み立てていくのが大事だなと実感しますね。

——投資の先にある夢を教えてください。

親孝行をしたいです。両親と一緒に、ビジネスクラスでヨーロッパ周遊などしたいなと考えています。あとは、いいバッグやジュエリーも買いたいですね。老後のための資産形成は長期でやりつつ、「ちょっと先の自分のためのお小遣い」をオルタナのようなサービスで作れると、人生がもっと楽しくなるんじゃないかと思います。

※オルタナを通じてご購入いただくのは不動産そのものではなく、不動産を裏付資産としたデジタル証券による受益証券です。

※三井物産デジタル・アセットマネジメント（以下「当社」）が取り扱う金融商品は、元本や利回りが保証されているものではなく、原資産たる不動産等の価額や賃料、金利水準、為替相場の変動その他の状況の変化によって、価値や収益が変動することがあり、期待されていた配当を得られないリスクや当初元本を超過する損失が発生し、当初元本を毀損するリスクがございます。