資産運用の目的や方法は人それぞれ。もちろん、正解・不正解もありません。

大型の不動産やインフラに10万円から投資ができる「ALTERNA（オルタナ）」は、預金でも株でもない「第3の選択肢」として、サービス提供を続けています。

今回は、オルタナをポートフォリオの一部として活用しているお客様にインタビュー。数ある投資商品のなかから、どうしてオルタナの商品を選んだのか。資産運用の姿勢なども併せてお訊きました。

＜お話を伺ったお客様＞
40代・男性
会社員（IT関係）

老後資金のための長期的な資産形成を

——投資を始めたきっかけを教えてください。

社会人になってから比較的早い段階で投資を始めました。銀行に預けているだけではお金は増えないと感じ、資産形成の手段として興味を持ったのがきっかけです。

最初は株式投資から始めてみたのですが、いきなり大きな損失を経験して……そこから本格的に勉強を始めました。損失は出たものの少額だったので、社会勉強の一環として前向きに捉えていましたね。

現在は、外貨建ての生命保険がポートフォリオで最も大きな割合を占め、次に現金、そして株式や投資信託が続きます。老後資金の形成が主な目的なので、NISAやiDeCoも活用しながら、長期的な資産形成のためにバランスを考え運用しています。

投資の経験を通じて、「自分が働いてお金を得るだけでなく、お金にも働いてもらう」と考えるようになり、投資の必要性をより強く意識するようになりました。

長期的に資産を増やすためには、単に貯蓄するだけでなく、運用していくことが重要だと感じています。

ポートフォリオの安定性を高めるためにオルタナを選んだ

——オルタナを知ったきっかけと、投資を決めた理由は何ですか。

SNSで広告で見かけたのが最初だったと思います。「不動産を小口で買える時代になったのか」と興味を持ったのがきっかけです。

不動産投資には以前から関心がありましたが、個人でマンションを購入するにはリスクが高いと感じていたので、少額から始められるオルタナの仕組みは理想的でした。

さらに、運営会社が三井物産グループという点も安心材料になりました。投資物件の選定基準が明確で、収益性と安定性のバランスが取れていること、情報開示がしっかりしていることも決め手になりましたね。

——実際にオルタナで投資してみて、いかがですか？

毎月の運用レポートがしっかりしているので、投資先の状況が把握しやすいのが良いですね。株式のように日々の値動きを気にする必要がなく、安定した運用ができるので、自分の運用方針に合っていると感じます。また、自分でポートフォリオを考えながら投資先を選べるのも魅力です。

保険は手堅く、株式投資は値動きが大きい。その中で、オルタナの不動産投資はちょうど中間的な位置づけです。リスク分散の観点からも、バランスの良い選択肢だと思います。

短期間で大きく変動する投資商品と異なり、オルタナの不動産投資は比較的安定したリターンが期待できるため、ポートフォリオの安定性を高めるのに適していると感じます。

不動産の管理や運用をプロに任せながら、安定した利回りを得られる仕組みは、忙しいビジネスパーソンにとっても最適な選択肢ではないでしょうか。

毎月の「運用レポート」はGoogleドライブで管理し、いつでも見返しやすく活用

——実際、どの案件に投資されていますか？

第1号案件の日本橋・人形町の案件と、三重県の商業施設案件に投資しました。三重県の案件は倍率が高かったと後から知ったので、購入できたのはラッキーだったと思います。

人形町のレジデンスは、その周辺地域に知り合いが住んでいて、住み心地や物件の需要などを事前に把握できたこと、商業施設は実際に、私自身も週末に家族と出かける先として、いろんなテナントが揃っている複合施設を選ぶことから、需要が見込めると判断しました。

不動産は、実際に住んだり、利用したりするシーンが想像しやすいのが良いですね。加えてオルタナの案件は、その道のプロが立地や市場の動向を徹底的に分析した上で選定されているので安心感もあります。

——オンライン完結で不動産を購入することに抵抗はありませんでしたか？

特に抵抗はありませんでした。最初は「とりあえず10万円から試してみよう」という気軽な感覚だったのもありますが、実際に利用してみると、手続きがスムーズな上、セキュリティ面もしっかりしていて安心できました。

私自身がセキュリティ関連の仕事をしていることもあって、結構そのあたりは注意深く見るのですが、オルタナはしっかりしていると感じますね。紙の書類をやり取りする煩雑さがないのも大きなメリットだと思います。

毎月メールで「運用レポート」が送られてくるのも良いですね。自分が投資している物件の空室状況や、賃料の上下などが細かくわかるので、欠かさずチェックしています。さらに、私はレポートをPDF化し、グーグルドライブで管理していつでも見返せるようにもしているんですよ。

新しい案件の仮申込が始まるときも、メールやLINEで通知されるので、日常のメールチェックのついでに確認できるのもありがたいです。

堅実な投資の第一歩として、投資初心者にこそオルタナを勧めたい

——投資家向けのリアルイベント「オルタナナイト」に参加された感想を教えてください。

オルタナはオンライン完結のサービスなので、実際にオルタナの運営メンバーと話せたのは良かったですね。信頼感が増しましたし、サービスへの理解もより深まりました。投資家同士の交流もあり、有益な情報を得る機会としても価値を感じます。

やっぱり「顔が見える」と安心感が違うので、ぜひ参加してみることをおすすめしたいですね。

——オルタナをどのような人に勧めたいですか？

個人的に、投資初心者の方に特におすすめだと思いますね。銀行に預けておくだけでは資産が増えない時代に、堅実な投資の第一歩としてオルタナは向いているのではないでしょうか。

「投資は怖い」と思っている方ほど、いきなり株式投資のような大きな値動きの投資をするのではなく、オルタナのように安定したリターンが望めるものから始めてみると良いのではないかと思いますね。

オンライン完結型で管理の手間がほとんどかからないため、忙しいビジネスパーソンでも手軽に始められる点も大きな利点だと感じます。

——投資を通じて、どんな未来を描いていらっしゃいますか。

今はまだ自分のことだけで精一杯ですが、将来的には、起業家への投資をしたいんです。特に、環境やヘルスケア、地域活性化など、今後の社会に必要とされる領域で、志のある起業家を支援できたらと考えています。

そのためにも、まずは安定した資産運用を続け、長期的に支援できる基盤をしっかり作っていきたいですね。オルタナのような信頼できる投資プラットフォームを活用しながら、着実に資産を増やせると良いなと思います。